Банк без границ: возможности трансграничного бизнеса
Банковский сектор сегодня тестирует различные направления развития. К основным относятся цифровая трансформация и построение клиентоцентричных экосистем. В то же время не теряет своей актуальности и так называемый конвенциональный корпоративный бизнес — и в России, и за рубежом. Более того, на сегодняшний день это направление наряду с digital остается одним из наиболее перспективных для крупных международных банков, таких как Сбер. Это обусловлено не только обширными возможностями для расширения кооперации, но и особенностями развития локальных рынков.
В эпоху глобализации крупные игроки на развивающихся рынках СНГ с каждым годом увеличивают масштабы своего бизнеса. Им становится тесно внутри одной страны, и они постепенно выходят на международный уровень. Для развития глобальной бизнес-модели таким компаниям необходимы финансовые ресурсы и современные инфраструктурные решения, отвечающие новым задачам. Идеальная синергия складывается, если клиенту предлагают «пакетное» решение. Локальные банки в силу различных законодательных и бизнес-ограничений зачастую не могут полностью покрыть возрастающие трансграничные потребности больших корпораций. Это касается не только классических банковских продуктов кредитования и транзакционного бизнеса, но и, например, сферы структурирования сделок и хеджирования рисков, цен на товары, процентные ставки и валюты.
Сбер уже 15 лет развивает международный бизнес и за это время накопил большую экспертизу по работе с рынками СНГ. Чтобы использовать этот ресурс для покрытия образовавшейся на локальных рынках ниши, полтора года назад было принято решение изменить подход к международному корпоративному бизнесу и сформировать новую клиентоориентированную модель.
Мы начали переходить от исключительно корпоративных методов управления дочерними структурами к развитию полноценного взаимодействия с ключевыми игроками на локальных рынках. Был разработан полномасштабный комплексный проект по трансграничному кредитованию, ставший флагманом перехода Sberbank International на новую модель.
Именно трансграничное кредитование как основной продукт позволяет значительно нарастить кредитную экспертизу ПАО «Сбербанк» на локальных рынках за счет полноценного погружения в бизнес клиента на всех этапах взаимодействия, одновременно обогатить локальный клиентский сервис глобальной отраслевой экспертизой и мировыми практиками. Стартовав чуть больше года назад, мы поставили цель планомерно развивать потенциал ключевых клиентов дочерних банков, применяя возможности кредитного плеча Группы Сбер. Механизм предполагает проведение нескольких этапов кредитной экспертизы, а также дальнейшее сопровождение и координацию проектов силами SberCIB и Sberbank International. В рамках проекта помимо прямого классического кредитования трансграничная команда Сбера реализует и более сложные структуры клиентских проектов — commodity finance, клубные сделки, хеджирование, DCM-сделки.
Успешный опыт реализации классических банковских продуктов помогает трансграничной корпоративной команде предлагать компаниям новые сервисы экосистемы Сбера.
Широкое разнообразие и комплементарность экосистемных продуктов Сбера позволяют клиентам расширять свои возможности в сфере логистики, обучения персонала, ведения документооборота, кибербезопасности и других сфер. Особую заинтересованность во внедрении этих сервисов мы видим со стороны представителей ключевых компаний Казахстана. В рамках развития широкой национальной программы по цифровизации руководство республики нацелено на улучшение актуальных, а также создание новых индустрий, тесно связанных с цифровыми технологиями.
Со своей стороны мы готовы активно способствовать этому развитию и делиться своим опытом. Мы регулярно организовываем тематические воркшопы, где презентуем клиентам ключевые наработки и лучшие практики в сфере продуктов Корпоративного Университета Сбера, Sber Q, Cognitive Pilot, BI.ZONE, ЦРТ, СберРешения, Сбер А и многих других компаний экосистемы.
В условиях высокой волатильности на товарных рынках Сбер предоставляет клиентам возможности страхования больших финансовых потерь в случае форс-мажоров, предлагая услуги валютного и товарного хеджирования, а также хеджирования процентных ставок. Так, за последний год Sberbank International заключил ряд сделок по страхованию рисков с несколькими ключевыми сырьевыми компаниями Казахстана, включая уникальную для уходящего года сделку по товарному хеджированию.
Мы работаем и на рынках капитала, помогая иностранным эмитентам, желающим привлечь дополнительное финансирование, получить доступ к российскому долговому рынку. В начале года банк стал одним из организаторов первого в истории размещения облигаций казахстанских эмитентов на Московской фондовой бирже. Сбер организовал размещение государственного займа Минфина Казахстана, номинированного в рублях, и выступил инициатором и инвестором в размещении облигационного займа государственного оператора на казахстанском рынке зерна АО НК «Продкорпорация» на MOEX и Казахстанской фондовой бирже (KASE). Последняя сделка оказалась крупнейшей в этом году.
Мировая пандемия COVID-19 также напомнила о риск-метриках. В рамках проекта по трансграничному кредитованию отдельным важнейшим направлением работы стал анализ ESG-рисков. Используя банковские метрики и индивидуальный подход, мы идентифицируем наличие ESG-рисков у клиента на основании внешних отчетов и прорабатываем способы их минимизации. Совместно с клиентами обсуждаем направления, в которых необходимо развиваться, чтобы стать ESG-friendly.
Планомерная работа в рамках проекта позволила большой трансграничной команде Sberbank International и дочерних банков за первые девять месяцев 2021 года одобрить 47 клиентских сделок на сумму более 80 млрд рублей с кредитным плечом Сбера.
Проект по развитию трансграничного бизнеса уже доказал свою эффективность, и это даст возможность укреплять и наращивать партнерские отношения с клиентами.
Сегодня Sberbank International как кредитный хаб для стран присутствия дочерних банков предлагает клиентам-нерезидентам востребованные кредитные продукты и высококлассную экспертизу, а также полный спектр нефинансовых сервисов, позволяющих ключевым корпоративным игрокам не только развивать свой потенциал, но и наращивать торгово-экономические связи на пространстве ЕАЭС. Мы не боимся сложных форматов взаимодействия и всегда открыты к диалогу и сотрудничеству.
Этот материал опубликован на платформе бизнес-сообщества Forbes Экспертиза
В эпоху глобализации крупные игроки на развивающихся рынках СНГ с каждым годом увеличивают масштабы своего бизнеса. Им становится тесно внутри одной страны, и они постепенно выходят на международный уровень. Для развития глобальной бизнес-модели таким компаниям необходимы финансовые ресурсы и современные инфраструктурные решения, отвечающие новым задачам. Идеальная синергия складывается, если клиенту предлагают «пакетное» решение. Локальные банки в силу различных законодательных и бизнес-ограничений зачастую не могут полностью покрыть возрастающие трансграничные потребности больших корпораций. Это касается не только классических банковских продуктов кредитования и транзакционного бизнеса, но и, например, сферы структурирования сделок и хеджирования рисков, цен на товары, процентные ставки и валюты.
Сбер уже 15 лет развивает международный бизнес и за это время накопил большую экспертизу по работе с рынками СНГ. Чтобы использовать этот ресурс для покрытия образовавшейся на локальных рынках ниши, полтора года назад было принято решение изменить подход к международному корпоративному бизнесу и сформировать новую клиентоориентированную модель.
Мы начали переходить от исключительно корпоративных методов управления дочерними структурами к развитию полноценного взаимодействия с ключевыми игроками на локальных рынках. Был разработан полномасштабный комплексный проект по трансграничному кредитованию, ставший флагманом перехода Sberbank International на новую модель.
Именно трансграничное кредитование как основной продукт позволяет значительно нарастить кредитную экспертизу ПАО «Сбербанк» на локальных рынках за счет полноценного погружения в бизнес клиента на всех этапах взаимодействия, одновременно обогатить локальный клиентский сервис глобальной отраслевой экспертизой и мировыми практиками. Стартовав чуть больше года назад, мы поставили цель планомерно развивать потенциал ключевых клиентов дочерних банков, применяя возможности кредитного плеча Группы Сбер. Механизм предполагает проведение нескольких этапов кредитной экспертизы, а также дальнейшее сопровождение и координацию проектов силами SberCIB и Sberbank International. В рамках проекта помимо прямого классического кредитования трансграничная команда Сбера реализует и более сложные структуры клиентских проектов — commodity finance, клубные сделки, хеджирование, DCM-сделки.
Успешный опыт реализации классических банковских продуктов помогает трансграничной корпоративной команде предлагать компаниям новые сервисы экосистемы Сбера.
Широкое разнообразие и комплементарность экосистемных продуктов Сбера позволяют клиентам расширять свои возможности в сфере логистики, обучения персонала, ведения документооборота, кибербезопасности и других сфер. Особую заинтересованность во внедрении этих сервисов мы видим со стороны представителей ключевых компаний Казахстана. В рамках развития широкой национальной программы по цифровизации руководство республики нацелено на улучшение актуальных, а также создание новых индустрий, тесно связанных с цифровыми технологиями.
Со своей стороны мы готовы активно способствовать этому развитию и делиться своим опытом. Мы регулярно организовываем тематические воркшопы, где презентуем клиентам ключевые наработки и лучшие практики в сфере продуктов Корпоративного Университета Сбера, Sber Q, Cognitive Pilot, BI.ZONE, ЦРТ, СберРешения, Сбер А и многих других компаний экосистемы.
В условиях высокой волатильности на товарных рынках Сбер предоставляет клиентам возможности страхования больших финансовых потерь в случае форс-мажоров, предлагая услуги валютного и товарного хеджирования, а также хеджирования процентных ставок. Так, за последний год Sberbank International заключил ряд сделок по страхованию рисков с несколькими ключевыми сырьевыми компаниями Казахстана, включая уникальную для уходящего года сделку по товарному хеджированию.
Мы работаем и на рынках капитала, помогая иностранным эмитентам, желающим привлечь дополнительное финансирование, получить доступ к российскому долговому рынку. В начале года банк стал одним из организаторов первого в истории размещения облигаций казахстанских эмитентов на Московской фондовой бирже. Сбер организовал размещение государственного займа Минфина Казахстана, номинированного в рублях, и выступил инициатором и инвестором в размещении облигационного займа государственного оператора на казахстанском рынке зерна АО НК «Продкорпорация» на MOEX и Казахстанской фондовой бирже (KASE). Последняя сделка оказалась крупнейшей в этом году.
Мировая пандемия COVID-19 также напомнила о риск-метриках. В рамках проекта по трансграничному кредитованию отдельным важнейшим направлением работы стал анализ ESG-рисков. Используя банковские метрики и индивидуальный подход, мы идентифицируем наличие ESG-рисков у клиента на основании внешних отчетов и прорабатываем способы их минимизации. Совместно с клиентами обсуждаем направления, в которых необходимо развиваться, чтобы стать ESG-friendly.
Планомерная работа в рамках проекта позволила большой трансграничной команде Sberbank International и дочерних банков за первые девять месяцев 2021 года одобрить 47 клиентских сделок на сумму более 80 млрд рублей с кредитным плечом Сбера.
Проект по развитию трансграничного бизнеса уже доказал свою эффективность, и это даст возможность укреплять и наращивать партнерские отношения с клиентами.
Сегодня Sberbank International как кредитный хаб для стран присутствия дочерних банков предлагает клиентам-нерезидентам востребованные кредитные продукты и высококлассную экспертизу, а также полный спектр нефинансовых сервисов, позволяющих ключевым корпоративным игрокам не только развивать свой потенциал, но и наращивать торгово-экономические связи на пространстве ЕАЭС. Мы не боимся сложных форматов взаимодействия и всегда открыты к диалогу и сотрудничеству.
