Новые финансовые инструменты: что происходит на рынке СНГ
Рынок криптовалют проходит новый эволюционный этап, становясь более безопасным и справедливым с точки зрения регуляций, а также предлагая более широкому кругу пользователей удобные финансовые инструменты в новых условиях меняющейся мировой экономики. При этом рынок СНГ считается одним из важнейших для всей криптоиндустрии. Уход Binance не ослабил, а увеличил конкуренцию на нем.
В рамках MetaTrace мы можем видеть, как работает рынок криптовалют изнутри. Мы 22 декабря проводим листинг на бирже ByBit, которая в прошлом году вошла в круг мировых лидеров рынка благодаря быстрому и умному захвату доли в СНГ.
По мнению большинства экспертов и руководителей бирж, с которыми я общаюсь, рынок криптовалюты в СНГ составляет около 20% всей индустрии в мире. За последние годы он значительно вырос. На это влияет множество факторов: отключение от Swift, нестабильная национальная валюта, возрастающие требования регуляторов в других географиях (в первую очередь в США).
Ситуация значительно изменилась в прошлом году, когда на рынке криптовалюты случился резкий обвал, в том числе в России. Это было связано с общим состоянием мировой экономики и волатильностью биткойна. На тот момент рынок криптовалюты в СНГ по разным оценкам составлял около 10% от мирового. После падения рынок быстро восстановился, а доля рынка в СНГ значительно увеличилась.
Одним из главных факторов роста рынка является поведение пользователей. В России значительно вырос интерес к криптовалюте весной прошлого года, когда люди просто пытались сохранить свои деньги. Началась активная популяризация технологии, и людям стали объяснить, какие плюсы и минусы существуют. Например, хранить сами деньги безопаснее, чем в банке. Но при этом ты можешь потерять все сразу.
Пользователей привлекает не только возможность оперировать с большими суммами, но и желание совершать обыденные оплаты привычных подписок (Spotify, Netflix, PlayStation и т.д.) в условиях санкций и ухода их с рынка. К тому же при измерении объема рынка важно учитывать, что если ты покупаешь товар с Ebay или Amazon в России и платишь в рублях, то продавец все равно пересылает эти деньги в криптовалюте, потому что он точно также отключен от Swift.
Привлекательным фактором является и то, что можно вложить в криптовалюту небольшую сумму и наблюдать, что будет происходить — не обязательно рисковать большими активами. Постепенно у людей, которые соприкоснулись с криптой и поняли, что это не так страшно, появляется интерес и к инвестициям.
Мы в MetaTrace объясняем, как пользоваться разными инструментами, какие риски существуют. Мы готовили продукт 4 года и проделали огромную работу по маркетингу и популяризации, чтобы собрать свою аудиторию. Это сложно, дорого, требует огромных усилий. Нет какого-то единого сценария: нажимай на эту кнопку и твой стартап взлетит. Путь ничем не отличается от стартапов Кремниевой долины.
При этом мы немножко заимств из опыта поставщиков классических финансовых продуктов: развиваем свою экосистему. Есть некая проблема в том, что крипта пытается быть во всем инновационной. Из-за этого криптоинструменты становятся сложными и непривлекательными для пользователей. Но велосипед нет смысла придумывать. Подход экосистемы давно придуман, поэтому мы используем его и создаем такие инструменты, как, например, площадки для рекламодателей.
Если онбордить человека во что-то космическое, максимально инновационное, чего он никогда не видел, то он и не поймет, как этим пользоваться. Тот же Google осторожно и последовательно развивает свою экосистему, делая ее привлекательной, а не создает инновации ради инноваций.
Отдельно важно упомянуть тему регулирования, которая безусловно влияет на рынок. Регуляция — это хорошо. Она позволяет привлечь еще больше пользователей, у которых вырастает уровень доверия к сфере. Нам сложно представить банковскую систему без регуляций — так же и здесь. Правила помогают новым компаниям вести честную конкуренцию с крупными игроками, появляются новые интересные проекты. Крупные инвесторы начинают доверять свои вложения этому рынку и значительно увеличивают динамику индустрии. Также сейчас криптоиндустрия значительно продвинулась в отслеживании грязных денег. Раньше это происходило вручную, сейчас же есть много автоматических инструментов.
Дальнейшее развитие эффективного законодательства будет помогать стартапам не совершить ошибок. Было много случаев, когда люди теряли деньги не из-за жадности стартапов, а потому что у криптоиндустрии нет истории в столетия, как у акций, нет накопленного опыта. Нужно, чтобы законодательство приглядывало за новыми бизнесами, чтобы они не шагнули туда, куда не стоит шагать, не допустили какие-то критические ошибки и продолжали работать, обеспечивать рабочие места, платить налоги, а рядовые граждане не потеряли свои средства. Этот баланс в классических финансовых институтах выстраивался столетиями, здесь же всего полтора десятка лет.
В отношении регуляции дальше всех продвинулись ОАЭ, где криптовалюта стала частью жизни. Отдельно стоит упомянуть небольшой эмират Рас-эль-Хайма. Их юристы изучили множество экспериментов в разных странах. Постепенно должны появиться страхование криптовалюты и защита граждан от мошенничества. Мы сейчас как раз становимся участниками фризоны в этом эмирате. Думаю, они будут задавать тон мировому рынку в будущем.
Уход Binance с российского рынка не стал катастрофой и открыл интересные возможности для других международных бирж. Монополия для любой индустрии — это плохо. Думаю, в ближайший год–два они разделят лидерство с Bybit, OKX и кем-то еще.
При выборе бирж я смотрю на рейтинги, ищу все негативные новости в Google, изучаю, какие есть проблемы и торговые пары. Также важны рейтинги, такие как Coin Market Cup, CoinGecko. Конечно, опрашиваю друзей-экспертов.
Мы сейчас начинаем сотрудничать с Bybit и понимаем, что русскоязычный сегмент рынка очень важен для криптогигантов. Здесь биржа находит не только новых пользователей, но и новых сотрудников и партнеров. Важно понимать, что на рынке криптовалюты сложно измерять объемы рынка или сравнивать биржи друг с другом. Здесь большую роль играют авторитет биржи в криптоиндустрии и доверие известных участников рынка.
Появляются и совсем новые российские стартапы, которые готовят свои продукты для Турции, СНГ, Юго-Восточной Азии. Важно понимать, что разработка продуктов в криптоиндустрии занимает несколько лет, поэтому это долгосрочная история.
С точки зрения инвестиций сейчас, наверное, последняя возможность запрыгнуть в уходящий поезд. Еще недавно были люди-легенды, которые, вложив в крипту несколько тысяч долларов, стали долларовыми миллионерами. И сейчас, наверное, последний бычий рынок будет в индустрии.
Мы также еще несколько лет назад со старта сделали 14 «иксов». Но сейчас я бы не стал активно призывать людей в инвестиции — это неэтично. Если завтра появится новая регуляция, то рынок рухнет. Двухзначный быстрый рост никто не может гарантировать. Впрочем, как и в классических финансах.
Этот материал опубликован на платформе бизнес-сообщества Forbes Экспертиза
В рамках MetaTrace мы можем видеть, как работает рынок криптовалют изнутри. Мы 22 декабря проводим листинг на бирже ByBit, которая в прошлом году вошла в круг мировых лидеров рынка благодаря быстрому и умному захвату доли в СНГ.
По мнению большинства экспертов и руководителей бирж, с которыми я общаюсь, рынок криптовалюты в СНГ составляет около 20% всей индустрии в мире. За последние годы он значительно вырос. На это влияет множество факторов: отключение от Swift, нестабильная национальная валюта, возрастающие требования регуляторов в других географиях (в первую очередь в США).
Ситуация значительно изменилась в прошлом году, когда на рынке криптовалюты случился резкий обвал, в том числе в России. Это было связано с общим состоянием мировой экономики и волатильностью биткойна. На тот момент рынок криптовалюты в СНГ по разным оценкам составлял около 10% от мирового. После падения рынок быстро восстановился, а доля рынка в СНГ значительно увеличилась.
Пользователи привыкают
Одним из главных факторов роста рынка является поведение пользователей. В России значительно вырос интерес к криптовалюте весной прошлого года, когда люди просто пытались сохранить свои деньги. Началась активная популяризация технологии, и людям стали объяснить, какие плюсы и минусы существуют. Например, хранить сами деньги безопаснее, чем в банке. Но при этом ты можешь потерять все сразу.
Пользователей привлекает не только возможность оперировать с большими суммами, но и желание совершать обыденные оплаты привычных подписок (Spotify, Netflix, PlayStation и т.д.) в условиях санкций и ухода их с рынка. К тому же при измерении объема рынка важно учитывать, что если ты покупаешь товар с Ebay или Amazon в России и платишь в рублях, то продавец все равно пересылает эти деньги в криптовалюте, потому что он точно также отключен от Swift.
Привлекательным фактором является и то, что можно вложить в криптовалюту небольшую сумму и наблюдать, что будет происходить — не обязательно рисковать большими активами. Постепенно у людей, которые соприкоснулись с криптой и поняли, что это не так страшно, появляется интерес и к инвестициям.
Мы в MetaTrace объясняем, как пользоваться разными инструментами, какие риски существуют. Мы готовили продукт 4 года и проделали огромную работу по маркетингу и популяризации, чтобы собрать свою аудиторию. Это сложно, дорого, требует огромных усилий. Нет какого-то единого сценария: нажимай на эту кнопку и твой стартап взлетит. Путь ничем не отличается от стартапов Кремниевой долины.
При этом мы немножко заимств из опыта поставщиков классических финансовых продуктов: развиваем свою экосистему. Есть некая проблема в том, что крипта пытается быть во всем инновационной. Из-за этого криптоинструменты становятся сложными и непривлекательными для пользователей. Но велосипед нет смысла придумывать. Подход экосистемы давно придуман, поэтому мы используем его и создаем такие инструменты, как, например, площадки для рекламодателей.
Если онбордить человека во что-то космическое, максимально инновационное, чего он никогда не видел, то он и не поймет, как этим пользоваться. Тот же Google осторожно и последовательно развивает свою экосистему, делая ее привлекательной, а не создает инновации ради инноваций.
Регуляции помогают рынку
Отдельно важно упомянуть тему регулирования, которая безусловно влияет на рынок. Регуляция — это хорошо. Она позволяет привлечь еще больше пользователей, у которых вырастает уровень доверия к сфере. Нам сложно представить банковскую систему без регуляций — так же и здесь. Правила помогают новым компаниям вести честную конкуренцию с крупными игроками, появляются новые интересные проекты. Крупные инвесторы начинают доверять свои вложения этому рынку и значительно увеличивают динамику индустрии. Также сейчас криптоиндустрия значительно продвинулась в отслеживании грязных денег. Раньше это происходило вручную, сейчас же есть много автоматических инструментов.
Дальнейшее развитие эффективного законодательства будет помогать стартапам не совершить ошибок. Было много случаев, когда люди теряли деньги не из-за жадности стартапов, а потому что у криптоиндустрии нет истории в столетия, как у акций, нет накопленного опыта. Нужно, чтобы законодательство приглядывало за новыми бизнесами, чтобы они не шагнули туда, куда не стоит шагать, не допустили какие-то критические ошибки и продолжали работать, обеспечивать рабочие места, платить налоги, а рядовые граждане не потеряли свои средства. Этот баланс в классических финансовых институтах выстраивался столетиями, здесь же всего полтора десятка лет.
В отношении регуляции дальше всех продвинулись ОАЭ, где криптовалюта стала частью жизни. Отдельно стоит упомянуть небольшой эмират Рас-эль-Хайма. Их юристы изучили множество экспериментов в разных странах. Постепенно должны появиться страхование криптовалюты и защита граждан от мошенничества. Мы сейчас как раз становимся участниками фризоны в этом эмирате. Думаю, они будут задавать тон мировому рынку в будущем.
Новые биржи — новые возможности
Уход Binance с российского рынка не стал катастрофой и открыл интересные возможности для других международных бирж. Монополия для любой индустрии — это плохо. Думаю, в ближайший год–два они разделят лидерство с Bybit, OKX и кем-то еще.
При выборе бирж я смотрю на рейтинги, ищу все негативные новости в Google, изучаю, какие есть проблемы и торговые пары. Также важны рейтинги, такие как Coin Market Cup, CoinGecko. Конечно, опрашиваю друзей-экспертов.
Мы сейчас начинаем сотрудничать с Bybit и понимаем, что русскоязычный сегмент рынка очень важен для криптогигантов. Здесь биржа находит не только новых пользователей, но и новых сотрудников и партнеров. Важно понимать, что на рынке криптовалюты сложно измерять объемы рынка или сравнивать биржи друг с другом. Здесь большую роль играют авторитет биржи в криптоиндустрии и доверие известных участников рынка.
Появляются и совсем новые российские стартапы, которые готовят свои продукты для Турции, СНГ, Юго-Восточной Азии. Важно понимать, что разработка продуктов в криптоиндустрии занимает несколько лет, поэтому это долгосрочная история.
С точки зрения инвестиций сейчас, наверное, последняя возможность запрыгнуть в уходящий поезд. Еще недавно были люди-легенды, которые, вложив в крипту несколько тысяч долларов, стали долларовыми миллионерами. И сейчас, наверное, последний бычий рынок будет в индустрии.
Мы также еще несколько лет назад со старта сделали 14 «иксов». Но сейчас я бы не стал активно призывать людей в инвестиции — это неэтично. Если завтра появится новая регуляция, то рынок рухнет. Двухзначный быстрый рост никто не может гарантировать. Впрочем, как и в классических финансах.
